글로벌 금융 범죄 감사관들이 기록적인 은행 벌금 이후 캐나다를 방문하다.
글로벌 금융 범죄 감사관들은 11월 3주간 캐나다 금융 기업과 13개 정부 기관을 인터뷰했다고 방문에 정통한 다섯 명의 소식통이 전했다.
인터뷰에는 지난해 미국 자금세탁 사건을 해결하기 위해 역대 최대 벌금을 지불한 TD 은행 임원들도 포함되었다.
보통은 10년에 한 번씩 이루어지는 정기적인 검토가 오타와와 토론토 금융 부문에서 우려를 불러일으켰다고 소식통들은 전했다. 캐나다는 TD의 30억 달러 벌금을 계산하고 있다. 이 방문은 도주 중인 캐나다 올림픽 스노보더이자 코카인 보물 혐의를 받는 라이언 웨딩에 대한 새로운 기소와 맞물렸다.
국제 범죄 감시 기관인 금융행동태스크포스(FATF)의 부정적인 보고서는 캐나다의 외국인 투자에 타격을 줄 수 있으며, 마크 카니 총리가 생산성을 높이고 캐나다 경제가 미국에 덜 의존하도록 하려는 시도 속에서 캐나다의 명성에 타격을 줄 수 있다.
2016년에 자금세탁 방지 노력이 적시됨
캐나다는 2016년 마지막 검토에서 자금세탁방지 노력, 특히 캐나다에 설립된 기업과 그 지배 소유주를 추적하는 데 개선이 필요하다고 판단된 이후, 충분한 조치를 취했음을 입증하기를 희망하고 있다.
"우리는 9년 동안 중대한 변화를 시행할 수 있었지만, 여전히 크게 부족하고 있습니다. 그리고 라이언 웨딩 사건처럼 단점들은 이보다 더 나쁜 시기에 나왔을 수 없다"고 캐나다 왕립군사대학 교수이자 『더티 머니: 캐나다의 금융 범죄』 저자인 크리스티안 루프레히트가 말했다.
카니 대통령실은 재무부에 답변을 연기했으며, 재무부는 진행 중인 FATF 검토의 세부 사항은 기밀이며 결과는 2026년 6월까지 알려지지 않을 것이라고 밝혔다.
법 집행 기관 조직인 캐나다 범죄정보국(Criminal Intelligence Service Canada)은 캐나다 내 익명 기업들을 통해 매년 최대 1,130억 캐나다 달러가 '눈 세척'되고 있다고 추정하며, 이는 캐나다 경제의 최대 5%에 달합니다.
스리랑카, 이탈리아, 홍콩, 일본, 아일랜드, 호주, 영국의 자금세탁방지 감독 및 제재 전문가들과 FATF 대표들이 대면 인터뷰에서 연방 및 주 차원의 집행 규칙과 규정, 기업들이 개별 위험 및 자금세탁방지 시스템을 어떻게 구축했는지에 대해 대면 인터뷰를 진행했다고 공개 인터뷰 허가를 받지 못한 소식통들이 전했다.
한 소식통은 정부 기관과 기업들이 FATF 인터뷰 준비를 기업들이 집행 기관과 어떻게 협력하는지에 집중해 왔다고 전했다. 하지만 패널의 질문은 각 회사의 내부 준수 프로그램에 집중되었습니다.
검토자들은 또한 TD 은행이 미국 내에서 수억 달러의 자금세탁 네트워크, 특히 국제 마약 밀매업자들로부터 자금이 은행을 통해 흘러가는 것을 허용한 역사적인 처벌도 고려할 것이라고 컴플라이언스 전문가들은 밝혔다.
TD는 논평을 거부했다.
캐나다 최대 은행을 대표하는 캐나다 은행협회는 인터뷰에서 참가자나 논의의 성격에 대해 언급을 거부했다. 이 단체는 FATF 평가를 앞두고 은행들이 정보 공유와 기업 추적을 위한 연방 등록부 설립 등 캐나다 자금세탁방지 전략 변경을 지지했다고 밝혔다.
건강 상태가 깨끗하면 자신감이 생길 것이다
3월에 취임한 카니는 금융 범죄를 수사하기 위한 연방 기관 설립, 범죄 퇴치를 위해 18억 캐나다 달러를 투자하고, 국가 은행 규제 기관과 집행 기관이 정보를 교환할 수 있는 길을 마련할 것을 제안했다.
연방 금융범죄 기관은 2022년 예산에서 처음 제안되었고, 올해 카니 대통령 예산에서도 다시 제안되었으나, 아직 설립되지 않았습니다.
"캐나다가 무역 관계 다각화와 투자 유치를 모색하는 이 위태로운 시기에, 평가에서 깨끗한 결과가 나오면 파트너와 투자자들에게 우리 금융 시스템이 안전하고 신뢰할 수 있으며 깨끗하다는 신뢰를 줄 것입니다."라고 반부패 옹호 단체인 투명 국제기구(Transparency International Canada)의 전무이사 살바토르 쿠시마노가 말했습니다.
캐나다의 자금세탁방지 기관인 캐나다 금융거래 및 보고서 분석 센터는 최근 몇 년간 처벌을 강화했습니다.
준수 분석가들은 캐나다가 금융 범죄에 대한 감시를 강화해야 하는 국가 목록에 포함된 FATF의 '그레이리스트'에 포함될 가능성은 낮다고 말합니다.
"비판이 있을 부분은 우리가 가진 법률을 얼마나 효과적으로 사용했느냐일 것입니다,"라고 온타리오 법무장관 전 법률국장 제프리 심서가 말했습니다.
출처:bnnbloomberg.ca